Nachhaltigkeit

Wie steht Evergreen zum Thema Nachhaltigkeit?

Für uns steht fest: Geldanlage darf nicht die Welt kosten. Und das meinen wir im wahrsten Sinne des Wortes. Wir sehen Nachhaltigkeit als ein ganzheitliches Konzept, das nicht beim Produkt aufhört.

Deshalb setzen wir auf beiden Ebenen an: Unsere Fonds sind gemäß Artikel 8 oder 9 der EU-Offenlegungsverordnung (SFDR) klassifiziert und folgen unserem vierstufigen Nachhaltigkeitsprozess mit strengen Ausschlusskriterien. Und als zertifizierte B Corp™ entsprechen unsere Geschäftspraktiken als Unternehmen verifizierten sozialen und ökologischen Standards.

Außerdem übernehmen wir als Unternehmen Verantwortung für unsere CO₂-Emissionen: Wir messen sie jedes Jahr, versuchen, sie kontinuierlich zu reduzieren, und gleichen unvermeidbare Emissionen aus – durch die Renaturierung von Mooren und den Kauf von Emissionsrechten am EU-Emissionsmarkt.

Was bedeutet es, dass Evergreen eine B Corp™ ist?

B Corp™ steht für „Certified Benefit Corporation“. Das „B“ steht dabei für „Benefit“ (Nutzen) – für Menschen und den Planeten, nicht nur für Anteilseigner und Anteilseignerinnen. Die offizielle Zertifizierung als B Corp wird von der US-amerikanischen Non-Profit-Organisation B Lab vergeben, die weltweit ländereigene Niederlassungen hat.

Um als B Corp zertifiziert zu werden, haben wir ein Assessment bestehend aus 200 Fragen durchlaufen. Dabei wurde genauestens geprüft, welchen Einfluss unser Handeln als Unternehmen auf fünf Impact Areas hat: Unternehmensführung, Arbeitnehmer:innen, Gemeinschaft, Umwelt und Kund:innen.

Die B Corp-Zertifizierung zeichnet also das ganzheitliche nachhaltige und sozialverantwortliche Handeln von Evergreen aus, das über unsere nachhaltigen Fonds hinausgeht. Statt der Gewinnmaximierung um jeden Preis stehen bei uns die Bedürfnisse aller Interessensgruppen im Vordergrund, die von unseren Aktivitäten tangiert werden: Stakeholder- statt Shareholder-Ansatz.

Wir sehen uns als Teil der Gesellschaft und wollen unsere Kraft als Unternehmen so positiv wie möglich nutzen. Daher kooperieren wir mit vielen sozialen Organisationen, unterstützen verschiedene Projekte in Leipzig und organisieren jedes Jahr einen Freiwilligentag mit dem gesamten Team.

Damit sichergestellt ist, dass die B Corp-Standards weiterhin erfüllt werden, müssen wir uns alle drei Jahre einem erneuten Zertifizierungsprozess unterziehen.

Wie geht Evergreen mit seinen CO₂-Emissionen um?

So gerne wir es auch würden: Leider können wir nicht komplett verhindern, dass wir Emissionen ausstoßen. Aber wir versuchen, sie auf ein Minimum zu beschränken.

CO₂-Emissionen, die sich nicht vermeiden lassen (z. B. durch Strom, die Anschaffung von IT-Geräten oder den Betrieb unserer Website), gleichen wir aus: sowohl durch die Finanzierung von Klimaschutzprojekten als auch durch den Kauf von Emissionsrechten des EU-Emissionshandels.

So finanzieren wir mithilfe von MoorFutures die Regeneration von natürlichen Mooren in Norddeutschland – Moore sind die größten und effektivsten Kohlenstoffspeicher der Erde. Uns ist dabei wichtig, einen lokalen Projektpartner zu haben, bei dem wir direkt mitverfolgen können, wie unser Geld eingesetzt wird. Mit ForTomorrow kaufen wir zudem Emissionsrechte, die der EU-Industrie damit nicht mehr zur Verfügung stehen, und finanzieren ein Aufforstungsprojekt in Deutschland. Bei der Auswahl unserer Projekte achten wir auf Regionalität, Effektivität und Dauerhaftigkeit.

Eine detaillierte Auflistung unserer CO₂-Emissionen veröffentlichen wir jährlich in unserem Nachhaltigkeitsbericht.

Wie nachhaltig sind eure Fonds?

Bei nachhaltigen Fonds werden neben der Rendite auch ethische, soziale und ökologische Aspekte bei Investitionsentscheidungen berücksichtigt. Die EU-Offenlegungsverordnung (SFDR) regelt, wie transparent Fonds über ihre Nachhaltigkeitsmerkmale berichten müssen. Sie unterscheidet dabei unter anderem Fonds gemäß Artikel 8, die ökologische oder soziale Merkmale berücksichtigen, und Fonds gemäß Artikel 9, die ein konkretes Nachhaltigkeitsziel verfolgen.

Der Evergreen Stable World Fund ist nach Artikel 8 der EU-Offenlegungsverordnung klassifiziert. Er berücksichtigt ökologische und soziale Aspekte bei der Zusammenstellung des Portfolios und investiert zudem einen großen Teil in Impact Investments.

Die Fonds Evergreen Sustainable World Stocks, Evergreen Sustainable World Bonds und der Tomorrow Fund sind nach Artikel 9 der EU-Offenlegungsverordnung klassifiziert. Sie legen einen stärkeren Fokus auf Nachhaltigkeit, indem sie ein explizites Nachhaltigkeitsziel verfolgen. Ihre Investitionen stehen im Einklang mit dem Pariser Klimaabkommen.

Was sind Impact Investments?

Impact Investments sind wirkungsorientierte Investitionen, die neben einer finanziellen Rendite auch nachweislich einen ökologischen und sozialen Mehrwert erzeugen. Für die Klassifizierung als Impact Investment muss eine Anlage aktiv zu mindestens einem der 17 Ziele für nachhaltige Entwicklung der Vereinten Nationen, den Sustainable Development Goals (SDGs), beitragen.

Als Impact Investment werden in den Evergreen-Fonds alle Anlagen klassifiziert, die unter die Definition von Impact-Aligned und Impact-Generating Investments fallen.

Impact-Aligned Investments:

• Die Geschäftstätigkeit des unterstützten Emittenten trägt zu mindestens einem der SDGs bei.
• Die Gesamtheit einzelner Investments trägt zu einem übergeordneten sozialen oder ökologischen Ziel bei.

Impact-Generating Investments:

• Das Investment unterliegt einem anerkannten nachhaltigen Investmentframework.
• Der Emittent trägt gemäß seiner Satzung zu mindestens einem der SDGs bei. Dies gilt ausschließlich für Emittenten mit öffentlichem Auftrag und offizieller Satzung wie beispielsweise Entwicklungsbanken und andere überstaatliche und staatliche Institutionen.

Hier findest du mehr zum Thema Impact Investments bei Evergreen.

Was bedeutet Fonds gemäß Artikel 8 (SFDR)?

Fonds gemäß Artikel 8 der EU-Offenlegungsverordnung (SFDR) berücksichtigen in ihrem Anlageprozess ökologische oder soziale Merkmale und berichten transparent darüber, wie sie diese umsetzen.

Unser Fonds Evergreen Stable World Fund ist nach Artikel 8 klassifiziert. Er berücksichtigt ökologische und soziale Aspekte bei der Zusammenstellung des Portfolios und investiert zudem einen großen Teil in Impact Investments, also wirkungsorientierte Investitionen mit einem nachweisbaren Mehrwert für Gesellschaft und Umwelt.

Was bedeutet Fonds gemäß Artikel 9 (SFDR)?

Fonds gemäß Artikel 9 der EU-Offenlegungsverordnung (SFDR) verfolgen ein explizites Nachhaltigkeitsziel. Damit legen sie einen stärkeren Fokus auf Nachhaltigkeit als Fonds gemäß Artikel 8, die ökologische oder soziale Merkmale in ihrem Anlageprozess berücksichtigen.

In diese Kategorie fallen unsere Fonds Evergreen Sustainable World Stocks, Evergreen Sustainable World Bonds und Tomorrow Fund.

Warum sind nicht alle Fonds Artikel 9 klassifiziert?

Die Evergreen Aktien- und Anleihenfonds sind nach Artikel 9 der EU-Offenlegungsverordnung klassifiziert. Unser risikogemanagter Mischfonds Evergreen Stable World Fund hingegen ist nach Artikel 8 klassifiziert.

Der Grund für diesen Unterschied ist das tägliche Risikomanagement, für das wir die volle Flexibilität im Anlageprozess benötigen. Durch die höheren Nachhaltigkeitsansprüche reduziert eine Klassifizierung gemäß Artikel 9 einen Teil dieser Flexibilität, die notwendig ist, um unseren Wertsicherungsfonds so sicher wie möglich zu gestalten.

Auch der Evergreen Stable World Fund folgt allerdings unserem strengen Nachhaltigkeitsstandard: Alle Anlageinstrumente durchlaufen einen mehrschichtigen Auswahlprozess mit strengen ESG-Kriterien.

Gleichzeitig investiert der Fonds einen großen Teil seines Volumens in Impact Investments, also wirkungsorientierte Investitionen mit nachweisbarem Mehrwert für Umwelt und Gesellschaft. Im Vergleich zu unseren Fonds gemäß Artikel 9, die einen Anteil von mindestens 80 % Impact Investments aufweisen, verfügt der Evergreen Stable World Fund über einen Impact-Investment-Anteil von 40–60 %.

Welche Ausschlusskriterien wendet ihr an?

Hier findest du eine Übersicht unserer Ausschlusskriterien. Durch sie meiden wir Branchen und Unternehmen, die schädliche Einflüsse auf Umwelt, Gesellschaft und gute Unternehmensführung haben.

Bei der Auswahl unserer Anlageinstrumente stützen wir uns auf wissenschaftliche Erkenntnisse und Untersuchungen anerkannter ESG-Rating-Agenturen. Ein mehrschichtiger Screening-Prozess prüft zusätzlich jedes einzelne Investment gegen unsere Nachhaltigkeitskriterien.

Was unterscheidet euren Aktienfonds von einem Industriestaaten-Indexfonds / ETF?

Alle Wertpapiere im Evergreen Sustainable World Stocks durchlaufen einen strengen Auswahlprozess mit umfangreichen Ausschlusskriterien. Anders als bei einem Indexfonds wird zusätzlich jedes einzelne Asset gescreent, und unser interner Nachhaltigkeitsausschuss stimmt darüber ab, ob eine Aufnahme oder Ablehnung erfolgt. Das Portfolio des Fonds ist zudem Paris-aligned, seine Investitionen stehen also im Einklang mit den Zielen des Pariser Klimaabkommens.